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内蒙古自治区小额贷款公司申报变更审批流程

来源:内蒙古自治区人民政府金融工作办公室 发布于:2014-12-30 浏览次数:9544次 字号【 【关闭】

    按照《内蒙古自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》(内政办发[2012]43号)、《内蒙古自治区小额贷款公司试点管理实施细则(修订)》(内金办发[2012]62号)等有关规定,小额贷款公司申报变更事项办理流程和办理材料如下:

    一、小额贷款公司设立审批流程

   (一)按照《内蒙古自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》规定,各盟市根据经济发展和小微企业、“三农”融资需求情况合理规划小额贷款公司布局,向自治区报送经本级政府同意的年度小额贷款公司新设立计划。自治区金融办按照“总量控制、科学布局、县域优先”原则进行研究汇总,报经自治区政府同意后,下达全区小额贷款公司新设立计划。

   (二)小额贷款公司主发起人向当地旗县(市、区)金融办提出筹建申请,旗县(市、区)金融办同意其设立申请后,由会计师事务所对小额贷款公司全部股东资金来源进行审计。小额贷款公司筹备组完成筹建材料准备工作,递交筹建申请及相关材料,旗县(市、区)金融办对股东资质及申报材料进行初审,确认上报材料真实、完整、符合相关条件后,将初审意见及当地政府出具的明确专门监管部门和专职监管人员、承诺承担风险处置责任函等相关材料上报至当地盟市金融办。

   (三)盟市金融办对旗县(市、区)金融办上报的筹建材料进行严格审核,重点审查出资人资质及入股资金来源,提出复审意见。对申请材料不齐全或不符合小额贷款公司设立规划要求的,将材料全部退回,告知原由或需补充的全部材料内容。材料齐全的并符合自治区政府下达的新设立规划要求的,择优筛选具备资金实力与合规经营能力的优质企业,确认其提供的内容真实并符合相关法规制度后,将复审意见及相关文件上报至自治区金融办。

   (四)自治区金融办小额贷款公司监管处对盟市金融办上报的筹建材料进行严格审核,材料齐全并符合小额贷款公司新设立规划要求的,提交主任办公会审议通过后,下达小额贷款公司筹建批复。

   (五)小额贷款公司筹备组收到自治区金融办筹建批复文件后,按要求准备开业相关事宜。在筹建批文有效期(90个工作日)内,向旗县(市、区)金融办提出开业申请,验收合格后,经盟市金融办上报至自治区金融办。自治区金融办审核同意后,下达开业批复文件。小额贷款公司筹备组持开业批复文件到当地工商、税务等部门办理完毕开业各项手续后可运营并开展信贷业务。

    二、小额贷款公司变更事项审批流程

    为了促进小额贷款公司行业健康规范有序发展,提供更

加便捷的服务,自治区金融办在认真研究后,简化了审批程序,将小额贷款公司部分变更事项下放至地方监管部门审批。

   (一)盟市金融办审批事项

    以下事项由小额贷款公司提出变更申请,报至旗县(市、区)金融办同意后,报至盟市金融办审批:

    1、修改公司章程。

    2、变更法定代表人。

    3、变更组织形式。

    4、变更董事、监事、高级管理人员。

    5、股东按原出资比例增加出资额。

    6、变更、注销公司账户。

    7、在同一旗县(市、区)内变更营业场所。

    盟市监管部门应在上述变更事项批复后5个工作日内,将有关文件及材料报自治区金融办备案。

   (二)自治区金融办审批事项

以下事项由小额贷款公司提出变更申请,经由旗县(市、区)金融办、盟市金融办逐级审核同意后,上报至自治区金融办审批:

    1、变更名称。

    2、变更股权(或股份)。

    3、除股东按原出资比例增加出资额外的变更注册资本。

    4、分立,合并。

    5、自治区金融办规定的其他事项。

    三、办理材料

   (一)筹建小额贷款公司,应提交下列文件、材料:

    1、筹建申请书。应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。

    2、可行性研究报告。内容至少包括:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位、设立后所能提供的服务等;未来3年财务预测,拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等预测;业务拓展计划;风险控制能力等。

    3、股东基本情况。包括股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议;各股东出具的自觉遵守公司章程承诺,参与管理并承担风险的函;法人股东的名称、注册地址、经股东(代表)大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定,法定代表人姓名,法人代码证复印件、经过工商行政管理部门年检营业执照复印件、贷款卡复印件,经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录等事项;自然人股东的姓名,简历,身份证复印件,入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料,入股资金为自有资金的承诺书。

    4、法人股东最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

    5、人民银行出具的各股东信用报告。

    6、保证金进账单复印件。

    7、筹建方案。包括拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高管人员的基本情况和聘任其他从业人员计划,经授权的筹建机构人员名单和履历、联系地址和电话,选址方案。

    8、监管部门要求的其他材料。

   (二)小额贷款公司申请开业,应当提交下列文件、材料:

    1、开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围,是否在注册资本、股权结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况。

    2、筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。

    3、经股东(代表)大会通过的公司章程。

    4、股东名册及其出资额、持股比例(企业法人股东要提供注册地址和法人代码,自然人股东提供身份证复印件)、出资时间。

    5、主要管理制度和公司组织结构图。

    6、法定验资机构出具的验资报告。

    7、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。

    8、营业场所所有权或使用权的证明材料。

    9、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

    10、筹建机构联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

    11、监管部门要求的其他材料。

   (三)小额贷款公司申请变更名称,应当提交下列文件、材料:

    1、变更事项申请书。内容应至少包括变更原因及变更前后对照情况;

    2、关于同意变更事项的股东(代表)大会决议;

    3、经股东(代表)大会通过的变更后的公司章程;

    4、公司运营与发展情况。应至少包括公司业务开展情况、上年度考评得分及整改情况、业务系统和动态监测监管系统接入使用情况,公司最近一期财务及业务报表等;

    5、监管部门要求的其他材料。

   (四)小额贷款公司申请变更股权(或股份),应当提交下列文件、材料:

    1、变更事项申请书。内容应至少包括变更原因及变更前后对照情况;

    2、关于同意变更事项的原股东(代表)大会决议;

    3、经新股东(代表)大会通过的新的公司章程;

    4、如有新股东,应按照“一、筹建小额贷款公司,应提交下列文件、材料”中的“(三)、(四)、(五)”要求提供材料;如原股东增加出资额,则应提供资金来源证明;

    5、公司运营与发展情况。应至少包括公司业务开展情况、上年度考评得分及整改情况、业务系统和动态监测监管系统接入使用情况,公司最近一期财务及业务报表等;

    6、监管部门要求的其他材料。

   (五)小额贷款公司申请除股东按原出资比例增加出资额外的变更注册资本,应当提交下列文件、材料:

    1、变更事项申请书。内容应至少包括变更原因及变更前后对照情况;

    2、关于同意变更事项的原股东(代表)大会决议;

    3、经新股东(代表)大会通过的新的公司章程;

    4、如原股东增加出资额,则应提供资金来源证明;如原股东减少出资额,应提供减持计划及方式;

    5、注册资本变更后的验资报告;

    6、公司运营与发展情况。应至少包括公司业务开展情况、上年度考评得分及整改情况、业务系统和动态监测监管系统接入使用情况,公司最近一期财务及业 务报表等;

    7、监管部门要求的其他材料。

   (六)小额贷款公司申请分立、合并,应当提交下列文件、材料:

    1、变更事项申请书。内容应至少包括变更原因及变更前后对照情况;

    2、关于同意分立、合并的股东(代表)大会决议;

    3、公司分立、合并方案;

    4、财务清单;

    5、监管部门要求的其他材料。

    四、办理地点:内蒙古自治区人民政府金融工作办公室小额贷款公司监管处(呼和浩特市新华大街63号院5号楼427室)

    五、办理时间:材料齐全并符合上述要求的情况一般为7个工作日

    六、联系电话:0471-6944817

    注:涉及盟市金融办审批部分请咨询各盟市金融办。



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